出借银行卡引出洗钱案！79人被提起公诉_常见问题_申请办理_西安pos机收款码办理代理_个人pos机刷卡机免费领取安装-西安商家公司pos机办理安装-陕西西安易

出借银行卡引出洗钱案！79人被提起公诉

西安POS机

2022-06-16 09:57:32

0次

云南文山的郭女士是一位全职妈妈，去年年底的一天，一位非常要好的朋友向她介绍了这样一桩生意，只要将自己的手机卡和银行卡借给别人一用，就能赚钱。想着是熟人介绍，郭女士就答应了。可她没有想到，很快警察就找上了门。

郭女士：他说你只需要出银行卡就可以了，只是帮他们转账，然后他们就会给我们一部分钱。

看着朋友说只是用来转账，出于对朋友的信任，郭女士也就没有多问，在对方的指引下，她很快来到约定地点，将自己的手机卡和银行卡交给了朋友。

郭女士：只是让我下载网上银行，通过人脸识别以后，就拿我的手机，还有银行卡密码全部告诉他们，然后他们就进行操作。

没一会儿的工夫，朋友告诉郭女士，已经完成转账，并将手机和银行卡还给了她。

郭女士：我有自己查看手机银行的账单，出现很多大额的交易，比如说他们转了5万、7万、 8万，还有几千块的。他们一开始是先几块几块地转，转了之后测试银行卡是否正常。后面的话又通过支付宝提到网上银行，又转给他人的账户。

朋友为何借卡转账起初心生疑虑

郭女士很好奇，为什么朋友不用自己的银行卡转账呢？朋友告诉她，每家银行转账的金额是有限制的，因为自己的生意都是大额资金流动，所以，为了避开不必要的麻烦，他只能借身边人的银行卡转账了。听完朋友的解释，再看看银行卡账户一切正常，郭女士也就没有再继续追问下去。

很快，朋友就给郭女士转了一些钱。对方表示，这是郭女士的酬金，并一再声称，对外要保密。没过几天，这位朋友再次来借卡，完成转账后，又给了郭女士几千元的酬金。看到自己的朋友如此大方，在接下来的几天，郭女士甚至将银行卡直接就放到了朋友那里，而酬金自然也不会少。

电诈案引出洗钱案警方核查涉案银行卡

轻轻松松赚到钱，正当郭女士准备找机会答谢她的这位朋友时，当地公安局的民警也找到了她。民警找郭女士的目的是向她核实，近一段时间以来，是否存在银行卡遗失、出租或者出借给他人。郭女士很不解，警方怎么知道她将银行卡出借给朋友了呢？

2021年年底，公安部向文山警方推送了多起案件信息，案件信息显示，一些电信网络诈骗案件的涉案银行卡均来自云南文山。因为这些银行卡关联的不是同一起案件，接到任务后，文山警方开始对每一张涉案银行卡进行逐一核查。

而郭女士的手机卡和银行卡就在这次文山警方排查的范围内。当民警找到郭女士时，她并没有向警方提及自己的手机卡和银行卡曾借给过朋友。

文山壮族苗族自治州丘北县公安局刑侦大队民警李汉忠：一开始她根本不承认她是提供卡给人家的，她都借口说银行卡丢了，或者是她在用合法的事实来掩盖。

而类似郭女士的这一说法，在警方的排查中还有很多。多条线索指向文山，单条线索又难以突破，这让文山警方一时也犯了难。最终，警方决定，放弃单一线索的核查，对这些涉案银行卡进行集中研判。

办案民警发现，这一切并非像郭女士等人所说的遗失那么简单。警方发现，在文山地区有一个庞大的犯罪网络，专为境外诈骗团伙提供洗钱服务。

文山壮族苗族自治州公安局反诈中心民警金鑫：嫌疑人在境外的上线，他直接在境内发展一些下线，我们叫组织洗钱的小头目，他就来当地招募一些年轻人，然后让年轻人直接用他们之前正常使用的手机卡、银行卡或者是微信、支付宝等账号进行转账，变成一个从原来的买卖银行卡进化到现在的洗钱转账的团伙。

传销式扩张洗钱网络一对一洗钱

表面看，通过面对面洗钱的这种方式似乎更便于警方追查转账人。但在实际的侦查中，犯罪嫌疑人传销式发展下线的做法，却给警方的侦查带来了很大的困难。

文山壮族苗族自治州公安局反诈中心民警金鑫：最大一个困难是他们发展下线太容易，有些年轻人可能一顿烧烤吃完了，甚至钱都不要就帮人家洗钱了。所以说如果我们不及时打击，他马上就扩张出去，而且像割韭菜一样，打击的速度永远跟不上他发展下线的速度。

查出26个洗钱团伙集中展开抓捕

通过对涉案手机卡、银行卡的集中研判，文山警方锁定了隐藏在当地的26个洗钱团伙。2022年2月，警方抽调160多名警力，组成32个抓捕组，对当地的电信网络诈骗“黑灰产业链”进行集中抓捕。

这次行动，文山警方抓获了包括郭某在内的322名犯罪嫌疑人，依法扣押涉案资金4万余元、银行卡308张、手机卡107张，冻结涉案资金186.8万余元。

涉案人员大多涉世未深朋友间拉人入伙

通过犯罪嫌疑人的供述，警方发现，这26个犯罪团伙的涉案人员大部分是涉世未深的年轻人，有的通过熟人介绍最终还成了团伙的头目。

犯罪嫌疑人张某是其中一个犯罪团伙的成员。据他供述，2020年年底，他的朋友蒋某告诉他，有这样一个赚钱的机会，只要将自己的电话卡和银行卡出租，就能赚钱。

犯罪嫌疑人张某：我就拿农业银行的卡跟他去，第一次去酒店，等他们上面的人转钱下来，然后又转去我的支付宝，从我的支付宝又转去给他们。然后去了差不多一两个小时，搞好他给了我700块钱。

看着钱赚得如此轻松，第二天，犯罪嫌疑人张某又帮蒋某所在的团伙转了账。可这次蒋某一伙人却只给了他500元。

犯罪嫌疑人张某：我叫他把那些钱全部给我，他不给。我说要报警，他们就说报警他们就要打我，就威胁我，我就没报。

尝到甜头后介绍熟人加入赚取好处费

通过审讯，民警发现，犯罪嫌疑人张某口中的介绍人蒋某之前也不是洗钱团伙的成员，他也是通过朋友的介绍，出借了自己的电话卡和银行卡。在尝到了几次甜头后，他也开始介绍熟人加入，赚取好处费。

随着各个犯罪嫌疑人的供述，一个庞大的关系网浮出水面。只不过这个关系网里的每一个人几乎都是熟人。他们在熟人一次次抛出的“甜蜜诱饵”迷惑下，成了各个洗钱团伙中的成员甚至是骨干。

通过熟人相互介绍，一段时间以后，从最初的一两个洗钱团伙，逐渐扩散到26个。

文山壮族苗族自治州丘北县公安局刑侦大队民警李汉忠：像犯罪嫌疑人马某、陈某他们几个人，就是一个洗钱的小团伙了，他们差不多也可以自己自由组织，然后提供卡给人家了。他们的分工其实就是一个专门联络境外的人，也就是组织者，一个是操作手，专门组织人提供银行卡，就是这么简单几步。

涉嫌帮信罪 79人被提起公诉

目前，当地检察机关以帮助信息网络犯罪活动罪，对79名犯罪嫌疑人提起公诉，其他涉案人员的审查起诉工作还在陆续进行中。

那么，什么是帮助信息网络犯罪活动罪呢？刑法第二百八十七条之二款规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

警方介绍，电信网络诈骗都是非接触式的犯罪，犯罪团伙的重要头目往往潜藏在境外，追查难度极大。他们将卡借给这些犯罪嫌疑人层层转移赃款，不仅自己会触犯法律，也会让被害人的钱难以追回。

来源：央视新闻客户端

有帮助

没帮助

西安拉卡拉西安星驿付西安盛付通西安易生支付西安合利宝西安嘉联立刷西安收钱吧

上一篇：【西安pos机办理公司】电银微客pos机增加客户APP扫一扫收款单笔2000一天10万

下一篇：【西安钱宝POS机】钱宝POS机常见错误返回码解析

栏目索引